2025/02/26

事業計画書の作成を税理士に依頼するメリットと注意点

事業計画書は、起業家や経営者がビジネスの方向性を明確にし、金融機関や投資家からの信頼を得るために重要な書類です。
しかし、作成には専門的な知識や財務的な視点が求められるため、税理士に依頼することが有効な選択肢となります。
本記事では、税理士に事業計画書の作成を依頼するメリットと注意点について詳しく解説します。

事業計画書は融資の申請にも必須のものですが、融資に関しては下記記事も参考になるかと思います。

事業計画書とは？

事業計画書とは、事業の目的、戦略、財務計画などを明確に記載した文書です。
主に以下の要素で構成されます。

事業概要（事業の目的、コンセプト、市場規模など）
市場分析（競合調査、ターゲット分析など）
マーケティング戦略（販売方法、広告計画など）
収支計画（売上予測、経費、利益など）
資金調達計画（融資申請、補助金活用など）

この計画書は、銀行融資の申請や投資家へのプレゼンテーションの際に必要となるため、正確かつ説得力のある内容に仕上げることが重要です。

事業計画書の作成を税理士に依頼するメリットとは？

上記のような要素を自分で分析して、事業計画書を作成するのは時間も労力も掛かってきます。
また、この計画書は正確に作成する必要があり、内容に不備があると融資などを受けられない可能性もあります。
そこで税理に依頼して作成することも多いと思いますが、税理士に依頼するメリットはどのようなものがあるのでしょうか？
下記で主なメリットをご紹介いたします。

1.財務・会計の専門知識を活用できる

税理士は、財務諸表や損益計算書などの作成に精通しており、ビジネスの収支計画を適切に作成できます。
特に、銀行融資を受ける際には、正確で説得力のある財務計画が求められるため、専門家の支援が役立ちます。
また、キャッシュフローの管理や収支バランスの最適化など、経営の安定性を高めるためのアドバイスも受けられます。

2.銀行や投資家からの評価が高まる

税理士が作成した事業計画書は、信頼性が高まり、金融機関や投資家からの評価が向上します。
融資審査では、計画の合理性が重視されるため、第三者の専門家が関与することで説得力が増します。
さらに、過去の事例や成功事例に基づいた分析を取り入れることで、融資の承認率を向上させることができます。

3.節税対策を考慮した計画が立てられる

税務のプロである税理士は、節税対策を考慮しながら事業計画を立案できます。
例えば、法人設立のタイミングや経費の適正な計上、税務上有利な資金調達方法の選択など、税負担を最適化するアドバイスを受けられます。
これにより、利益を最大化しつつ、税金対策を適切に行うことができます。

4.経営サポートを受けられる

事業計画書の作成だけでなく、継続的な経営アドバイスを受けることも可能です。
資金繰りの管理や経営戦略の立案など、税理士は経営のパートナーとしての役割も果たします。
また、財務データの分析や経営改善の提案を通じて、より安定した経営基盤を構築するサポートを受けることができます。

事業計画書を税理士に依頼する際の注意点

事業計画書の作成を税理士に依頼すると、銀行からの評価を高めたり、節税対策も考慮した内容での計画書の作成ができますが、実際に依頼するときはどのような点に注意すればいいのでしょうか？
ここでは、税理士に依頼する際に注意すべきポイントやするべきことをご紹介いたします。

1.事業のビジョンを明確に伝える

税理士は財務や税務の専門家ですが、事業のビジョンや具体的な運営方針は経営者自身が決めるべきものです。
税理士に依頼する際には、自社の事業内容や目標を明確に伝え、どのようなビジネスモデルを展開するのかを具体的に説明することが重要です。
また、市場分析や競合他社との差別化ポイントについても整理しておくと、より実効性のある計画を立てやすくなります。

2.費用を事前に確認する

税理士への依頼にはコストがかかるため、事前に見積もりを確認しましょう。
税理士事務所によって料金体系が異なるため、複数の税理士に相談して比較するのも一つの方法です。
また、事業計画書作成のみならず、継続的な顧問契約を結ぶ場合の費用も考慮する必要があります。

3.実績や専門分野を確認する

税理士にも得意分野があります。例えば、創業支援に強い税理士や、特定の業界に詳しい税理士などがいます。
事業計画書の作成経験が豊富な税理士を選ぶことで、より適切なサポートを受けられます。
過去に支援した企業の成功事例を確認し、自社のビジネスモデルに適した税理士を選ぶことが重要です。

4.事業計画書の更新を見据える

事業環境は変化するため、事業計画書も定期的に見直す必要があります。
税理士と継続的な関係を築き、定期的に計画をブラッシュアップできる体制を整えることが理想的です。
また、税制改正や市場の変化に対応するため、定期的な見直しを行い、柔軟に対応できる体制を構築しましょう。

まとめ

事業計画書はビジネスの方向性を明確にし、銀行や投資家からの信頼を得るために必要不可欠で、正確に不備なく作成する必要があります。
事業計画書の作成を税理士に依頼することで、財務の専門知識を活用し、融資審査や投資家へのアピールを強化できます。
しかし、丸投げするのではなく、事業のビジョンをしっかり伝えたうえで、費用や専門性を考慮しながら適切な税理士を選ぶことが重要です。
長期的な経営の成功のために、信頼できる税理士との連携を図り、継続的な経営サポートを受けることが望ましいでしょう。

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